予測キャッシュフローとは

の 予測キャッシュフロー それはビジネスに参入し廃業すると予想される金額の見積もりです。すべての予想収益および費用が含まれています。キャッシュフロー予測は通常12ヶ月の期間をカバーします。ただし、見積もりでは月や週など、より短い期間をカバーできます。.

キャッシュフローは、会社の状況を示すことができます。あなたはどのくらいのお金がビジネスを通過しているかを見ることができます。多くの会社の財務数値と同様に、キャッシュフローは予測できます。.

キャッシュフローは、会社の状況を示すことができます。あなたはどのくらいのお金がビジネスを通過しているかを見ることができます。多くの会社の財務数値と同様に、キャッシュフローは予測できます。.

将来のキャッシュフローがどのようになる可能性があるのか​​を見るのは興味深いことです。これは、予測キャッシュフローを使用して実行できます。堅調な成長と堅調な売上を誇る企業でさえ、一定の月に支払うことができる以上のものを負うリスクがあります。.

幸いなことに、毎月のキャッシュフロー予測を見直すことで、今後数カ月の間に起こり得る現金不足を特定することができます。.

索引

• 1予想キャッシュフローは？?
  • 1.1予測キャッシュフローの使用
  • 1.2重要性
• 2予測キャッシュフローの計算方法?
• 3例
  • 3.1最終結果
• 4参考文献

予想キャッシュフローは？?

キャッシュフローを予測することで、ビジネスがどこに向かっているのか、そしてどのように改善が行われるのかを明確に知ることができます。.

キャッシュフロー予測は、会社の余剰または現金不足を予測するのに役立ちます。どの期間がより多くの収入またはより多くの費用を持っているかを見ることができます。また、予測は事業に起こりうる変化の影響を見積もるために使用することができます。.

たとえば、今後数ヶ月以内に従業員を雇います。給与、税金およびその他の従業員経費を予測に追加することができます。したがって、従業員の採用がキャッシュフローにどのように影響するのかを観察できます。.

キャッシュフローについて複数の予測を立てることができます。楽観的なシナリオ、悲観的なシナリオ、そして最も可能性の高いシナリオを予測することができます。これは、会社がさまざまな状況でどのように行動しているかを確認するのに役立ちます。.

予測キャッシュフローの使用

ローンが要求された場合、支払能力を実証するために予測キャッシュフローが必要になる場合があります。貸し手は、ビジネス状況がどのようなものかを確認し、見積もりに従って流動性を判断できます。.

予測を見直し、実際の結果と比較することで、ビジネスが期待を満たしているかどうかを判断できます。これは、経費の削減など、調整が必要な場所を判断するのに役立ちます。.

しかし、キャッシュフローの予測は決して完璧ではありません。それは洗練された推測です。不完全さにもかかわらず、これらの見積もりは有用なツールやガイドになります。.

意義

重要なのは、企業が現金を使い尽くして新しい財務を獲得できない場合、それは支払不能になるということです。キャッシュフローはすべての企業の命の血です.

その結果、会社が存続するのに十分な資金を確保するために、経営陣はキャッシュフローに何が起こるかを予測することが不可欠です。予測キャッシュフローが非常に重要である主な理由はこれらです。

- 現金残高の潜在的な赤字を事前に特定します。早期警戒システムとして予測されるキャッシュフローについて考えるべきです。これが予測キャッシュフローの最も重要な理由です.

- 会社がサプライヤーと従業員に支払うことができることを確認してください。すぐに充電しない供給業者はビジネスを供給するのをやめるでしょう。従業員が時間通りに給料を払わなければさらに悪いです。.

- 顧客の支払いに関する問題を検出します。予測を準備することは、クライアントがどれだけ早く借金を払っているかを観察することを会社に奨励します。.

財務計画の重要な分野として、予測キャッシュフローは、ビジネス予算の準備と同様に、重要な管理プロセスです。.

予測キャッシュフローの計算方法?

-それは会社が期間の初めに持っている現金の量から始まります。つまり、全収入から前期間の全費用を差し引いたものです。.

-次の期間にどれだけのお金がビジネスに入るかを計算します。入金には、収入、過去のクレジットの売上げ、およびローンが含まれる場合があります。過去の期間の収益動向を見て将来の売上を予測する.

前の期間と異なる可能性がある新しい要素を考慮する必要があります。たとえば、新しい商品を追加すると、売上が増加する可能性があります。.

- 次の期間に支払われるであろうすべての費用は見積もられます。変動費と固定費の両方を考慮する必要があります。原材料などの変動費は、売上高によって変動します。固定費は売上によって修正されず、家賃、光熱費および保険を含みます.

- 見積収入の見積費用が差し引かれます。結果の数値は、事業の予測キャッシュフローです。.

- キャッシュフローが期首残高に追加されます。これは決算残高になります。この数字はまた、次の期間の期首残高になります.

例

これは会社の予想キャッシュフローの一例で、明快さと単純さのために4ヶ月に短縮されています。

期首残高は、毎月初めに利用可能になる予定の金額です。.

現金収入には、毎月クレジット会社への売上、直接販売、ローンなどの回収のために会社に入るすべてのお金が置かれます。.

現金収入の合計は、各月のすべての現金収入の合計です。.

現金支出には、給与、仕入先への買掛金、賃貸料、ローンなど、会社が毎月発生する可能性があるすべての費用が表示されます。.

あなたが毎月出てくるであろうお金を正確に見ることができるように、現金流出の合計にすべての経費が加えられます.

キャッシュフローは、単にその月の総収入からその月の総費用を引いたものです。.

最終結果

営業キャッシュの期末残高は、予想キャッシュフローに実際に関係する金額です。正数が一般的に見られる場合、それはあなたが再びビジネスに投資するためにいくらかの追加のお金があるかもしれないという可能性があります.

あなたが月のいずれかで負の数を見れば、あなたはそのような犠牲の前に事業を準備するために異なる選択肢を評価する時間があります.

参考文献

1. Mike Kappel（2018）キャッシュフロー予測を作成する方法。パトリオットソフトウェア撮影元：patriotsoftware.com.
2. ウェルズファーゴワークス（2016）。キャッシュフロー予測の作成撮影元：wellsfargoworks.com.
3. ティムベリー（2019年）。キャッシュフローの予測方法プラン取られたもの：articles.bplans.com.
4. ウィキペディア、フリー百科事典（2019）。キャッシュフロー予測撮影元：en.wikipedia.org.
5. KashFlow（2019）キャッシュフロー予測撮影者：kashflow.com.